¿Cómo crear una meta financiera en Finplan?
Aprende a crear y seguir una meta financiera en Finplan: define el valor objetivo y el plazo, y sigue la proyección hasta alcanzar tu objetivo.
¿Quieres definir un objetivo financiero y comprobar si vas por buen camino para alcanzarlo? Finplan tiene una funcionalidad propia para eso: las Metas.
En este artículo, vamos a explicar cómo crear una meta, cómo seguir el progreso y qué pasa cuando la alcanzas.
¿Qué es una meta en Finplan?
Una meta es un valor que quieres alcanzar hasta una fecha específica, ya sea juntando dinero en una cuenta específica o mirando tu saldo total.
Con base en tu aporte mensual y en la rentabilidad esperada, Finplan proyecta si lograrás llegar allí dentro del plazo.
¿Cómo crear una meta en Finplan?
Para crear una meta, accede al menú Metas e inicia la creación. El proceso se divide en 3 etapas.
Etapa 1: cuéntanos sobre tu meta
Define el nombre de la meta, elige una imagen (entre las opciones listas o una foto tuya), el valor de la meta y el plazo.
En el valor, solo puedes elegir entre las monedas que ya tienes en alguna cuenta registrada en Finplan.
Etapa 2: ¿cómo quieres hacer el seguimiento?
Elige si quieres seguir la meta por tu saldo total o por una cuenta específica.
Luego, informa cuánto pretendes aportar por mes y cuál es la rentabilidad esperada al mes (el valor predeterminado es 0,5%, pero puedes ajustarlo).
Etapa 3: previsión de tu meta
Finplan muestra un gráfico con la proyección de tu meta e informa si, al ritmo actual, la alcanzarás dentro del plazo o si necesitarás revisar los valores.
Si todo está bien, finaliza haciendo clic en Concluir meta.
¿Cómo seguir y editar una meta?
Al abrir una meta ya creada, ves la barra de progreso y el valor actual comparado con el valor objetivo. También aparecen la proyección final y cuántos meses faltan.
Puedes editar la meta en cualquier momento, mientras no esté concluida. Si lo necesitas, también puedes eliminarla.
¿Qué pasa cuando alcanzo la meta?
Cuando el progreso llega al 100%, Finplan lo celebra contigo: aparece una animación de celebración en la pantalla avisando que la meta fue concluida.
A partir de ahí, queda marcada como concluida. Aún puedes eliminarla, pero ya no puedes editarla.
Si aún te queda alguna duda, solo escríbenos por el soporte de Finplan, por correo electrónico o por WhatsApp.
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