¿Cómo usar la Planificación en Finplan?

¿Quieres comparar lo que planificaste gastar o recibir con lo que realmente pasó, mes a mes? Finplan tiene una pantalla propia para eso: la Planificación.

En este artículo, vamos a explicar cómo funciona la cuadrícula de planificado vs. realizado, cómo definir un valor planificado por categoría y cómo seguir la evolución de tu patrimonio.

¿Qué es la Planificación?

Es una cuadrícula que compara, para cada categoría de ingreso y gasto, cuánto planificaste y cuánto fue efectivamente realizado en ese mes.

Además de las categorías, la cuadrícula también muestra el Balance mensual, la Variación cambiaria, el Resultado neto y el Patrimonio neto acumulado.

¿Cómo acceder a la Planificación?

Accede por el menú Planificación (llamado Planejamento en la app). En la parte superior de la pantalla también está el atajo "Gestionar categorías", que lleva directo a la pantalla de categorías.

¿Cómo funciona la cuadrícula de Planificado vs. Realizado?

Cada mes aparece dividido en dos columnas: Planificado y Realizado. Las filas son tus categorías de ingreso y gasto, cada una con el ícono y el color que ya configuraste.

Las categorías sin correspondencia entran en la fila "Otros", que no se puede editar directamente.

El Realizado se calcula automáticamente a partir de las transacciones que ya registraste en ese mes. Solo el Planificado se puede editar.

¿Cómo definir un valor planificado?

1. Haz clic en la celda "Planificado" de la categoría y del mes deseado;
2. Escribe el valor, o incluso una cuenta como "100+50", que Finplan calcula sola;
3. Presiona Enter para confirmar, Tab para confirmar e ir a la celda siguiente, o Esc para cancelar.

Si haces clic fuera de la celda sin presionar nada, el valor escrito también se guarda automáticamente.

¿Cómo copiar o comentar un valor?

Haz clic derecho en una celda para abrir un menú con las opciones "Copiar valor" y "Agregar comentario" (o "Editar comentario" y "Eliminar comentario", si ya existe uno).

El comentario es útil para recordar el motivo de un valor específico, como un gasto puntual que ya sabías que saldría del patrón.

¿Cómo navegar entre los meses?

Usa las flechas junto al período, en la parte superior de la cuadrícula, para avanzar o retroceder un mes a la vez. Al abrir la pantalla, Finplan ya muestra el mes anterior, el actual y el siguiente.

¿Qué pasa si pongo un valor planificado en cero?

Si borras el valor de una celda y lo guardas como cero, Finplan elimina la planificación de esa categoría y mes, en lugar de mantener un valor en cero. La celda vuelve a aparecer vacía.

¿Cómo se calcula el Patrimonio neto en la Planificación?

La fila Patrimonio neto parte de tu saldo total actual y proyecta cómo evoluciona mes a mes.

Suma el resultado neto de cada mes, es decir, ingresos menos gastos más variación cambiaria, tanto en el lado planificado como en el realizado.

Si ya tienes una meta de patrimonio activa con plazo dentro del período mostrado, Finplan muestra su progreso directo en el encabezado del mes.

Si aún te queda alguna duda, solo escríbenos por el soporte de Finplan, por correo electrónico o por WhatsApp.