Como categorizar despesa ou receita na Finplan?

Na Finplan, você organiza suas despesas e receitas em categorias e, se quiser, em subcategorias. Você cria as categorias pelo botão ➕, na opção Adicionar categoria, e escolhe uma delas ao lançar cada transação.

Neste artigo, explicamos o que são categorias e subcategorias, como criar e gerenciar cada uma e como as compras no cartão de crédito entram nessa conta.

O que é categoria?

As categorias de despesas são classificações usadas para organizar os gastos de uma pessoa, empresa ou família.

Elas ajudam a entender para onde o dinheiro está indo, facilitando o controle financeiro e o planejamento do orçamento.

Como categorizar despesa ou receita?

Estas classificações também servem para rotular receitas ou transferências. Exemplos práticos:

• Alimentação (Despesa)
• Transporte (Despesa)
• Salário (Receita)
• Renda extra (Receita)

Normalmente, as transferências não são classificadas com categorias, porém também seria possível dependendo de sua característica.

Uma das principais vantagens das categorias é a possibilidade de melhorar o planejamento, facilitando a criação de orçamentos específicos para cada necessidade.

Porém, as categorias por si só podem não ser o suficiente.

O que é subcategoria?

As subcategorias ajudam a organizar melhor especialmente as despesas, permitindo um controle financeiro mais detalhado.

Em vez de apenas saber quanto gastou em uma categoria ampla, como Alimentação, você pode entender exatamente para onde o dinheiro foi. Exemplos de subcategorias de Alimentação podem ser:

• Mercado
• Delivery
• Restaurantes

E não há nenhuma regra de como definir subcategorias. Elas podem ser criadas conforme os interesses de cada pessoa.

Quais os benefícios das subcategorias?

• Mais clareza: você vê exatamente quais tipos de gastos estão consumindo seu dinheiro.
• Análises mais precisas: relatórios mais detalhados ajudam a identificar onde cortar gastos.

Agora, você já pode se beneficiar da gestão financeira utilizando categorias e subcategorias.

Como você pode categorizar uma despesa ou receita dentro da Finplan? Vamos descobrir.

Categorizar despesa ou receita na Finplan

Dentro da Finplan, você pode adicionar receitas e despesas, e na criação selecionar as categorias, ou criar as categorias antes.

Como criar uma categoria de despesa ou receita na Finplan?

Para criar as suas categorias, você precisa selecionar o ícone ➕ e escolher o campo "Adicionar categoria".

Em seguida, você deve escolher:

1. Selecionar se é uma categoria de despesa ou receita
2. Nome da categoria
3. Ícone da categoria
4. Cor da categoria

Como criar uma subcategoria de despesa ou receita na Finplan?

Para completar a classificação e criar as respectivas subcategorias:

1. Clique em ➕ localizado à direita da categoria do seu interesse
2. Escreva o nome da subcategoria

Com todos os campos selecionados, você poderá finalizar a criação da categoria e subcategoria de despesa ou receita e selecioná-lo na transação do seu interesse.

Importante considerar que a categoria de receita só é possível de ser escolhida em lançamentos de receita e categorias de despesa em lançamentos de despesa.

Como gerenciar, editar e arquivar categorias?

Para ver todas as suas categorias em um só lugar, abra a paleta de comandos e escolha "Gerenciar categorias". Você também chega na tela Categorias pelo botão "Gerenciar categorias" no topo do Planejamento.

Em cada categoria ou subcategoria, você encontra as opções:

• Editar: altera o nome e o ícone;
• Adicionar subcategoria: cria uma subcategoria dentro da categoria;
• Arquivar: no lugar de excluir, a Finplan arquiva a categoria ou a subcategoria.

Como adicionar uma categoria de despesa ou receita na transação?

Com a categoria e subcategorias criadas, escolha por adicionar uma receita ou despesa.

Logo depois, no processo de criação da transação, selecione a categoria desejada e a subcategoria, se desejar.

A subcategoria não é obrigatória e não há problema em não defini-la. Mas a definição contribuirá com seu controle financeiro.

Compras no cartão de crédito contam como despesa na categoria?

Sim. Assim que você lança uma despesa no cartão de crédito, ela já entra na categoria escolhida e aparece nos relatórios, mesmo antes de a fatura ser paga. Enquanto a fatura não for paga, a Finplan mostra esse valor como pendente; depois do pagamento, ele passa a contar como pago.

Conclusão sobre como categorizar despesa ou receita

A categorização de despesas e receitas na Finplan é uma ferramenta essencial para um controle financeiro eficiente.

Ademais, com categorias e subcategorias bem definidas, você consegue visualizar para onde seu dinheiro está indo e planejar melhor seu orçamento.

Além disso, as subcategorias oferecem um nível extra de organização, permitindo análises mais detalhadas e facilitando a tomada de decisões financeiras.

Como cada pessoa tem uma realidade diferente, a personalização das categorias e subcategorias na Finplan garante que seu planejamento seja adaptado às suas necessidades.

A boa notícia é que é muito fácil adicionar estas classificações dentro da plataforma.

Por fim, agora que você já sabe como criar e usar categorias e subcategorias, aproveite esses recursos para ter mais clareza e controle sobre suas finanças!

Se ainda ficar com alguma dúvida, é só chamar a gente pelo suporte da Finplan, pelo e-mail ou pelo WhatsApp.