Como usar o Planejamento na Finplan?

Quer comparar o que você planejou gastar ou receber com o que realmente aconteceu, mês a mês? A Finplan tem uma tela própria pra isso: o Planejamento.

Neste artigo, vamos explicar como funciona a grade de planejado x realizado, como definir um valor planejado por categoria e como acompanhar a evolução do seu patrimônio.

O que é o Planejamento?

É uma grade que compara, para cada categoria de receita e despesa, quanto você planejou e quanto foi de fato realizado naquele mês.

Além das categorias, a grade também mostra o Balanço mensal, a Variação cambial, o Resultado líquido e o Patrimônio Líquido acumulado.

Como acessar o Planejamento?

Acesse pelo menu Planejamento. No topo da tela também tem o atalho "Gerenciar categorias", que leva direto pra tela de categorias.

Como funciona a grade de Planejado x Realizado?

Cada mês aparece dividido em duas colunas: Planejado e Realizado. As linhas são suas categorias de receita e despesa, cada uma com o ícone e a cor que você já configurou.

Categorias sem correspondência entram na linha "Outros", que não pode ser editada diretamente.

O Realizado é calculado automaticamente a partir das suas transações já lançadas naquele mês. Só o Planejado pode ser editado.

Como definir um valor planejado?

1. Clique na célula "Planejado" da categoria e do mês desejado;
2. Digite o valor, ou até uma conta como "100+50", que a Finplan calcula sozinha;
3. Pressione Enter para confirmar, Tab para confirmar e ir para a célula seguinte, ou Esc para cancelar.

Se você clicar fora da célula sem apertar nada, o valor digitado também é salvo automaticamente.

Como copiar ou comentar um valor?

Clique com o botão direito numa célula para abrir um menu com as opções "Copiar valor" e "Adicionar comentário" (ou "Editar comentário"/"Excluir comentário", se já existir um).

O comentário é útil para lembrar o motivo de um valor específico, como um gasto pontual que você já sabia que ia sair do padrão.

Como navegar entre os meses?

Use as setas ao lado do período, no topo da grade, para avançar ou voltar um mês por vez. Ao abrir a tela, a Finplan já mostra o mês anterior, o atual e o seguinte.

O que acontece se eu zerar um valor planejado?

Se você apagar o valor de uma célula e salvar como zero, a Finplan remove o planejamento daquela categoria e mês, em vez de manter um valor zerado. A célula volta a aparecer vazia.

Como o Patrimônio Líquido é calculado no Planejamento?

A linha Patrimônio Líquido parte do seu patrimônio atual e projeta como ele evolui mês a mês.

Ela soma o resultado líquido de cada mês, ou seja, receitas menos despesas mais variação cambial, tanto no lado planejado quanto no realizado.

Se você já tiver uma meta de patrimônio ativa com prazo dentro do período mostrado, a Finplan exibe o progresso dela direto no cabeçalho do mês.

Se ainda ficar com alguma dúvida, é só chamar a gente pelo suporte da Finplan, pelo e-mail ou pelo WhatsApp.